Kabahat Gelirlerinin Aklanmasının Önlenmesi Hakkında Kanun’un uygulanmasına yönelik olarak, müşteri kimliğinin doğrulanması hedefiyle kullanılacak uzaktan kimlik tespiti metotlarına ait metot ve asıllar düzenlendi.
Hazine ve Maliye Bakanlığının, Mali Kabahatleri Araştırma Konseyi Genel Bildirimi, Resmi Gazete’de yayımlandı.
Buna nazaran, yükümlüler, asli faaliyet alanlarıyla ilgili mevzuatta, müşterileriyle yüz yüze gelinmeksizin kimliğinin doğrulanmasına imkan verecek tekniklerle kontrat kurulmasına cevaz verilmiş olursa, daima iş bağlantısı tesisinde müşteri kimliğinin doğrulanması emeliyle uzaktan kimlik tespiti metotlarını kullanabilecekler. Bu metotlar yükümlüler prestijiyle başka ayrı belirlenecek.
Uzaktan kimlik tespitiyle daima iş alakasında, elektronik kanal üzerinden uzaktan bağlantı araçları, belirlenen usuller dahilinde kullanılabilecek.
Uygulanacak sistem, yüz yüze yapılan kimlik tespitinde alınması gereken bilgilerin tamamını içerecek ve bilgilerin teyidinde taban düzeyde risk ihtiva edecek formda tasarlanacak. Uzaktan kimlik tespitinde imza örneği alınması zarurî olmayacak.
Uzaktan kimlik tespiti, daima iş ilgisi tesis edilmeden evvel tamamlanacak. Yazılı beyan, uzaktan kimlik tespitinde kullanılan yöntem ve prosedür vasıtasıyla alınacak. Kimlik tespitiyle alınması gereken bilgiler, elektronik ortamda doldurulan formlar kullanılarak da gönderilebilecek.
– Teyit sürecinde kimlik kartı kullanılacak
Bilgilerden öngörülen teyit sürecinde Türkiye Cumhuriyeti Kimlik Kartı Yönetmeliği’nde tanımlanan kimlik kartı kullanılacak. Kimlik tespiti kapsamında alınan adres ve kimlik bilgileri ayrıyeten İçişleri Bakanlığı Nüfus ve Vatandaşlık İşleri Genel Müdürlüğü Kimlik Paylaşım Sistemi Bilgi Tabanı üzerinden sorgulanacak.
Uzaktan kimlik tespitinde alınan bilgiler, teyide yönelik her türlü bilgi ve evrak ile her türlü ortamdaki kayıtlar talep edildiğinde yetkili mercilere verilmesine imkan verecek biçimde koruma edilecek.
Bankalar, uzaktan kimlik tespitini Bankalarca Kullanılacak Uzaktan Kimlik Tespiti Sistemlerine ve Elektronik Ortamda Mukavele Bağlantısının Kurulmasına Ait Yönetmelik’te belirlenen sistem ve önlemler kapsamında gerçekleştirecek.
– Uzaktan kimlik tespitinde alınması gereken sıkılaştırılmış önlemler
Müşterinin müracaatıyla kişi hakkında risk değerlendirmesi yapılacak.
Finansal kuruluşlar ile finansal olmayan belli iş ve meslekler, uzaktan kimlik tespitine ait süreçlerde, risk temelli yaklaşım çerçevesinde tespit edilen riskle orantılı olarak şu önlemlerden birini, birden fazlasını yahut tamamını uygulayacak:
“Müşteri hakkında ek bilgi edinmek ve müşteriyle gerçek faydalanıcının kimlik bilgilerini daha sık güncellemek. İş alakasına girilmesini, mevcut iş ilgisinin sürdürülmesini ya da sürecin gerçekleştirilmesini üst düzeydeki vazifelinin onayına bağlamak. Uygulanan denetimlerin sayı ve sıklığını artırmak ve ek denetim gerektiren süreç çeşitlerini belirlemek suretiyle iş ilgisini sıkı nezaret altında tutmak. Daima iş bağlantısı tesisinde birinci finansal hareketin, müşterinin tanınmasına ait temellerin uygulandığı diğer finansal kuruluştan yapılmasını zarurî tutmak. Müşterinin mali profiline ve faaliyetlerine uygun olmayan yahut faaliyetleriyle ilgisi bulunmayan süreçleri yakından izlemek. Fiyat ve süreç sayısı limiti belirlemek de dahil uygun ve tesirli önlemleri almak.”
Yükümlülerce, kelam konusu konulara riayet edilmemesi halinde 5549 sayılı Kanun’da öngörülen ceza uygulanacak.
Bildiri, 1 Mayıs prestijiyle yürürlüğe girecek.
Memurlar
